Cómo realizar una evaluación de riesgos de ACH y desarrollar un programa eficaz de gestión de riesgos de ACH (17 y 18 de noviembre de 2022) - ResearchAndMarkets.com

Cómo realizar una evaluación de riesgos de ACH y desarrollar un programa eficaz de gestión de riesgos de ACH (17 y 18 de noviembre de 2022) – ResearchAndMarkets.com


DUBLÍN–(ALAMBRE COMERCIAL)–Se agregó la capacitación «Cómo realizar una evaluación de riesgos de ACH y desarrollar un programa efectivo de administración de riesgos de ACH» a de ResearchAndMarkets.com oferta.

Como institución financiera, Proveedor de servicios de terceros (TPSP) o Remitente de terceros (TPS) que procesa transacciones ACH, puede enfrentar varios riesgos. El riesgo existe en el sistema de pago ACH, como en todos los sistemas de pago. Los riesgos que deben tenerse en cuenta son los riesgos operativos, crediticios, de cumplimiento, de fraude, de rentabilidad y reputacionales. Según las reglas operativas de Nacha, las instituciones financieras están obligadas a evaluar y gestionar todos los riesgos de ACH, lo que incluye el desarrollo de un programa de gestión de riesgos. La mayoría de los riesgos de ACH se pueden mitigar a través de la diligencia debida adecuada para todos los clientes de origen y el cumplimiento estricto de las políticas de origen y crédito de ACH, que incluye el monitoreo de la actividad de ACH.

Una enmienda reciente a las reglas operativas de Nacha aborda el TPS y el TPS «anidado» (a partir de septiembre de 2022), identificando la existencia de TPS (y TPS anidado) que requiere que se realice una evaluación de riesgo de ACH para TODOS los remitentes externos (anidados o no). ). Además, el cambio de regla incluye la obligación de ODFI con acuerdos con TPS y sus TPS «anidados». Detalles sobre la responsabilidad de ODFI con respecto al requisito de registro de TPS para incluir TPS «anidado» y cómo hacerlo para cumplir con este cambio.

Por qué deberías participar:

Este seminario/taller virtual de 2 días identificará áreas de riesgo ACH a las que están expuestas las ODFI y RDFI al emitir, recibir o procesar transacciones ACH. La conciencia y la responsabilidad del riesgo de ACH siempre recae en ODFI, incluso cuando subcontrata estas actividades a un tercero. Discusión de los requisitos de gestión de riesgos de ODFI del libro de Reglas Operativas de Nacha (Artículos 1 y 2), como la debida diligencia, los límites de exposición, la auditoría y el monitoreo (por nombrar algunos -uns), y la manera en que el código SEC es utilizado por el el oferente o el TPSP o TPS determina los requisitos y salvaguardas específicos de gestión de riesgos.

Este Seminario/Taller de evaluación de riesgos de ACH incluirá los detalles del TPS y el TPS «anidado» que realiza su Evaluación de riesgos de ACH debido a las Reglas operativas de Nacha recientemente actualizadas con los «Roles y responsabilidades del ‘Remitente externo (TPS)’, efectivo septiembre de 2022.

Durante este evento de 2 días, los asistentes participarán en una actividad práctica (utilizando las hojas de trabajo provistas) participando en la «evaluación de riesgos» de empresas ficticias y terceros para ayudar a identificar la importancia de la debida diligencia (KYC-Know Your Customer) , incluido el establecimiento y cumplimiento de los límites de exposición.

Como institución financiera, sus políticas de ACH sobre el origen y la recepción de flujos de entrada de ACH juegan un papel importante en la gestión de su riesgo de ACH. Como parte de las reglas de operación de Nacha, los límites de exposición (establecidos y aplicados) deben ser adecuados a los riesgos de cada cliente (el originador). Evaluar el riesgo con cada subcontratista e identificar negocios potenciales que pueden requerir pasos adicionales para ayudar a reducir el riesgo que traen en función del tipo de negocio en el que se encuentran y/o el tipo de transacciones que envían.

Además de las reglas operativas de Nacha, las instituciones financieras deben utilizar la orientación proporcionada por FinCEN, FFIEC y OCC para desarrollar un programa de gestión de riesgos de ACH que refleje la naturaleza y complejidad de su negocio. Este taller identificará estas pautas emitidas y proporcionará recursos para administrar de manera efectiva el riesgo de ACH en el futuro.

Se cubrirán los detalles de las reglas operativas de Nacha para realizar una evaluación de riesgos de ACH y desarrollar un programa efectivo de gestión de riesgos para los participantes de la red que deben realizar esta tarea. El capacitador describirá los elementos clave de un programa eficaz de gestión de riesgos de ACH mientras participa en un escenario ficticio y desarrolla este programa. Se incluirán las políticas de ACH y su importancia, los informes a la junta con respecto a su programa de ACH y los requisitos de registro de remitentes externos (por Nacha) para ODFI. Además, los detalles del NUEVO cambio de la Regla de Nacha en «TPS – Roles y responsabilidades» – a partir de septiembre de 2022.

Este seminario/taller virtual (a través de un seminario web de dos días) será una aventura para todos los participantes, ya que evaluaremos el riesgo en función de los negocios individuales y el negocio en el que se encuentran, luego desarrollaremos un programa de gestión de riesgos ACH durante un escenario ficticio (esto ayudan a describir los elementos clave de la gestión de riesgos de ACH).

¡Regístrese hoy! ¡Un seminario/taller virtual de 2 días «imprescindible»!

Objetivos de aprendizaje:

  • Conozca cómo funciona la red ACH (descripción general de ACH, cómo funciona, con SDA (función ACH del mismo día incluida))

  • Identificar las reglas operativas de Nacha para usar al realizar una evaluación de riesgo de ACH

  • Desarrollar un programa eficaz de gestión de riesgos de ACH utilizando la información proporcionada (en una actividad práctica simulada)

  • Enumere los diferentes tipos de riesgo ACH y las formas de ayudar a mitigar

  • Definir lo que se necesita para un programa exitoso de gestión de riesgos de ACH

  • Importancia de monitorear todo el programa ACH de manera consistente

  • Importancia de informar los detalles de su programa ACH a la junta

  • Determinan las condiciones de inscripción en la ODFI con Nacha

  • Registro de acceso directo

  • Registro TPS (incrustado o no)

  • Información de contacto del registro de contactos de ACH

  • Resumir los detalles del NUEVO cambio en las reglas operativas de Nacha para las evaluaciones de riesgo de ACH y TPS (incluido el TPS «anidado»)

Quién se beneficiará:

Cualquier profesional de pagos que trabaje en la red ACH se beneficiará de este curso; estas personas podrían incluir operaciones, cumplimiento, AR/AP, nómina, administración de riesgos, auditoría, asesoría legal, administración, administradores de riesgos y PAA.

Principales temas tratados:

DÍA 01 (8:00 a. m. – 2:00 p. m. PDT)

8:00 am – Inicio de registro

  • Introducción a «Cómo funciona la red ACH» y presentación de las reglas operativas de Nacha sobre la realización de una evaluación de riesgos ACH y el desarrollo de un programa eficaz de gestión de riesgos ACH. La identificación de roles y responsabilidades de los participantes ayudará a identificar los elementos clave de la evaluación de riesgos de ACH.

  • Definir los diferentes tipos de riesgos y formas de mitigarlos. El riesgo de ACH afecta a ODFI y RDFI, proveedores de servicios de terceros y transportistas de terceros.

  • Descripción general del cambio reciente en las reglas operativas de Nacha que aborda el TPS y el TPS «anidado» (vigente en septiembre de 2022), identificando la existencia y requiriendo una evaluación de riesgo de ACH para TODOS los cargadores externos (anidados o no). Además, el cambio de regla incluye el requisito de la ODFI para que el requisito de registro de TPS incluya TPS «anidados». Se incluirá la «definición» de un TPS y un TPS «anidado».

10:30 – 23:30 – PAUSA PARA EL ALMUERZO

23:30 – Reanudación de seminarios/talleres

Comience el proceso «práctico» de realizar un proceso de evaluación de riesgos de ACH paso a paso con empresas de origen y/o terceros transportistas (TPS) utilizando empresas ficticias y un TPS (y «TPS anidado), introduciendo la clave componentes dentro de dicho programa Incluye detalles de las pautas emitidas por FinCEN, FFIEC y OCC y una discusión de lo que se requiere para un programa exitoso de gestión de riesgos de ACH, describiendo las pautas de FinCEN Se compartirán recursos para los participantes del taller para ayudar con futuros programas de gestión .

DÍA 02 (8:00 a. m. – 2:00 p. m. PDT)

8:00 am – Reanudación del taller

Resumen del día anterior (describiendo todas las discusiones y el progreso durante la actividad práctica). Continuación de la actividad práctica para incluir el desarrollo de un programa de gestión de riesgos ACH para un «escenario ficticio» utilizando empresas standby/TPS para el programa ODFI (incluyendo la perspectiva RDFI al recibir y procesar transacciones ACH).

10:30 – 23:30 – PAUSA PARA EL ALMUERZO

23:30 – Reanudación de seminarios/talleres

  • Conozca el NUEVO cambio de regla que requiere que los remitentes de terceros (TPS) (y TPS «anidados») también completen una evaluación de riesgos de ACH. Los detalles se cubren a medida que continuamos con el TPS simulado y el TPS «anidado» mientras cumplimos con los requisitos de las reglas operativas de Nacha.

  • Describa los requisitos de ODFI y el registro de TPS y TPS «anidados» y los elementos de dicha información requerida en nacha.org. Discusión de otros requisitos de registro de ODFI.

  • Para completar de manera efectiva un programa efectivo de administración de riesgos de ACH, discusión de listas de verificación para garantizar que se incluyan todos los componentes clave. Además, se discutirá la importancia de monitorear todo el programa ACH de manera consistente (un esfuerzo continuo) e informar a la Junta sobre los detalles relacionados con el programa ACH.

Para obtener más información sobre esta capacitación, visite https://www.researchandmarkets.com/r/2tg4ch

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